註冊只花半小時，善後能陪你好多年！華人新移民在美國註冊公司，看起來流程簡單，實質每一步都牽涉身分邊界、稅務義務和長期合規成本。註冊本身從來不是終點，後續的報稅、帳戶管理、年審維護，才是真正決定風險高低的關鍵。 iTalkBB菁英將持續圍繞華人關心的美國公司註冊、稅務合規與身分邊界問題，結合真實案件與實操經驗，幫助你在做決定之前把帳算清、把坑看明白。

目錄

1. 我可以在美國註冊公司嗎？ 

2. 常見美國公司類型華人怎麼選？ 

3. 註冊美國公司的完整步驟 

4. 華人在美國註冊公司最容易踩雷的合規問題 

總結 

1. 新移民/學生可以在美國註冊公司嗎？

簡單來說，是可以的！新移民在美國是可以註冊公司的，但註冊公司不等於擁有合法工作的資格，也不自動賦予你實際經營或對外工作的權利。是否可以參與公司運營，取決於你的移民身份類型、是否具備工作授權以及你在公司中的實際行為邊界。

1.1 新移民/學生的身分與簽證狀態能不能在美國註冊公司？

在美國，註冊公司和「能不能工作」是兩回事。多數非移民身分允許你持有公司股份，但不允許你實際參與經營行為。 B類簽證、F1學生身份、陪讀身份，往往只能做被動投資者角色，一旦被認定為實際經營、簽約、對外銷售或日常管理，就可能構成非法工作。註冊前，必須先明確自己的身分邊界，哪些事能做，哪些事不能碰。

1.2 新移民/學生在美國註冊公司後有無實際經營需求？

如果只是聽說美國公司好註冊，以後可能用得上，但短期內沒有客戶、沒有交易、沒有業務閉環，公司更像一個持續產生費用和合規義務的空殼。沒有經營需求卻註冊公司，往往意味著每年為年報、稅表、代理費持續買單，還承擔誤操作風險。公司應服務於清晰的業務目的，而不是提前佔位。

1.3 新移民/學生在美國註冊公司後能不能承受稅務與合規壓力？

美國公司從註冊那一刻起，就自動進入稅務與監理體系。多成員LLC必須報1065；單一成員LLC預設視同忽略實體，仍可能觸發1040NR相關申報。即便沒有收入，聯邦和州層級也可能存在報稅、年報或最低稅費義務。跨州經營、非居民股東、多成員結構，都會顯著提高申報複雜度。如果你無法穩定承擔會計、報稅和合規成本，或對英文文件和截止日期高度不熟悉，註冊公司反而可能成為長期負擔。

關於美國公司的營運稅務與合規成本，我們會在文章的第四章華人在美國註冊公司最容易踩雷的合規問題中詳解。

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2. LLC還是C-Corp？新移民如何選擇美國公司註冊類型

2.1 LLC 適合哪些華人新移民？

LLC最適合中小規模、結構簡單、以彈性為優先的新移民創業家。 LLC在稅務上預設穿透，利潤直接計入個人報稅，避免公司層和個人層的雙重課稅。對非美國居民而言，LLC允許外籍人士100%持股，註冊和維護成本相對可控。但要注意，多成員LLC必須申報1065，單一成員LLC在稅務上往往被視為忽略實體，反而更容易被關注實際經營行為與身分邊界。

如果你已經註冊了LLC，併計劃把個人名下房產轉入公司持有，需要格外謹慎。產權過戶可能觸發貸款提前到期條款、稅務重算或保險失效等問題。更多關鍵風險與實作細節，歡迎閱讀iTalkBB精英專題文章《把房子轉到LLC名下？過戶前不搞清楚這三點，你的貸款可能被提前催收》。

2.2 美國公司型C-Corp適合誰？

C-Corp更適合有明確融資計劃、需要引入投資人或計劃長期規模化運營的項目。 C-Corp可以發行股票，股權結構清晰，外籍人士持股沒有身分限制，也是創投和加速器最熟悉的公司形式。代價是稅務複雜度更高，公司層級需繳納聯邦和州企業所得稅，分紅到個人還會再被課稅，帳務、薪資和合規成本明顯高於LLC。

2.3 美國公司類型S-Corp為什麼多數新移民用不到？

S-Corp的核心特色在於稅務架構，要求股東必須是美國公民或稅務居民。它允許公司利潤直接分配給股東，避免C-Corp層面的雙重課稅，同時對符合條件的股東可將部分收入作為分紅而非工資處理，從而減少自僱稅負。但前提是股東必須為美國公民或美國稅務居民，股東人數、股權類別也受到嚴格限制，這使得S-Corp對多數新移民在現實中並不具備可操作性。

3. 註冊美國公司的完整步驟

整體來看，美國公司註冊流程在營運層面並不複雜，但每一步都涉及後續合規、稅務和身分影響。真正的難點不在怎麼註冊，而在是否以正確的方式註冊。

3.1 註冊前必須想清楚的三件事

第一是註冊目的，是為了真實經營、未來融資、持有資產，還是跨國結算，不同目的直接決定公司類型和註冊州。

第二是身分與角色邊界，你是被動股東還是會參與運營，這會影響公司結構設計。

第三是長期成本預期，美國公司不是性行為，而是持續承擔年報、稅表、代理費和會計成本的長期主體。

3.2 註冊公司名稱查詢

在確定公司名稱前，需要在註冊州的Secretary of State系統中查詢是否已被佔用或過於相似。多數州要求名稱具有唯一性，並包含LLC、Inc.、Corp.等法律後綴。名稱通過並不等於商標安全，如果涉及品牌使用，還需單獨做聯邦或州商標檢索，這是許多新移民容易忽略的一步。

以華盛頓特區為例，在該地區註冊公司前，需要先在特區官方系統中確認名稱是否可用。公司名稱查詢透過華盛頓特區Department of Licensing and Consumer Protection的Business Filings Search進行，系統會同時顯示已註冊的公司、LLC及部分登記在案的商號。

需要注意的是，在DMV任一州名稱可用，並不代表在其他兩個轄區可用；若計劃跨州經營或未來做Foreign Qualification，提前同步檢查三地可顯著降低後續改名成本。

此外，公司名稱可註冊≠品牌可使用，如涉及長期品牌運營，還應另行做聯邦或州商標檢索，避免後期被迫更名或下架。

3.3 註冊公司州文件提交

正式註冊需向州政府提交成立文件，LLC通常為Articles of Organization，Corporation為Articles of Incorporation。文件內容包括公司名稱、註冊地址、註冊代理、公司類型及管理結構。部分州允許線上即時生效，部分州需要人工審核。若註冊州與實際經營州不同，後續也可能需要做Foreign Qualification，否則有合規風險。

3.4 EIN稅號申請

Employer Identification Number（EIN）是美國國稅局IRS分配給公司的聯邦稅務識別號，相當於公司的「身分證號」。用於報稅、開戶、發薪水和簽合約。美國稅務居民可透過IRS線上系統即時申請，非居民通常需要填寫SS-4並以傳真或郵寄方式申請，提示原因代碼和負責人資訊。沒有EIN，公司在實操層面幾乎無法運作。

3.5 Operating Agreement或Bylaws

這是公司內部治理文件，但對合規和風險隔離非常關鍵。 LLC使用Operating Agreement，規定成員權利、利潤分配、管理方式和退出機制；C-Corp使用Bylaws，明確董事會、股東會議和公司權限。即便某些州不強制提交，該文件在銀行開戶、融資、糾紛處理和身分合規判決中都可能被要求出示。

3.6 公司銀行帳戶

公司帳戶是區分個人與公司最關鍵的一步。通常需要EIN、註冊文件、Operating Agreement或Bylaws以及負責人身分證明。部分銀行要求公司負責人親自到場，部分允許遠端開戶但審查嚴格。公司帳戶一旦開立，應避免與個人帳戶混用，影響稅務、法律責任甚至移民風險。

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4. 華人在美國註冊公司最容易踩雷的合規問題

4.1 報稅義務與時間點

美國公司從成立之日起就進入稅務體系，不同公司類型、股東結構對應不同報稅表格和截止日期。單一成員LLC通常隨個人報稅，多成員LLC需依期間提交1065，C-Corp有獨立的企業報稅時間。一旦錯過期限，即使沒有收入，也可能產生罰款和滯納金。

• 單一成員LLC（預設忽略實體）：隨個人報稅走，非居民通常為1040NR，截止日為4月15日；可申請延期至10月15日，但延期不等於免稅。

• 多成員LLC（1065）：每年3月15日截止；可申請延至9月15日。即便零收入也必須申報。

• C-Corp（1120）：每年4月15日截止；可申請延至10月15日。若是財政年度公司，以財政年度第四個月15日計算。

• S-Corp（1120-S）：每年3月15日截止；可申請延至9月15日。

• 州稅與年報：各州時間不同，通常集中在3–6月之間，逾期會直接產生罰金或影響公司狀態。

4.2 沒收入也必須報稅嗎？

要。沒有收入不等於沒有申報義務。多成員LLC即便零收入也必須申報1065，C-Corp同樣需要提交零申報。許多華人誤以為“沒動就不用報”，結果幾年後一次性補報，罰金遠高於正常維護成本。

4.3 年報、特許經營稅、州費用（以華盛頓DC為例）

除聯邦稅務外，大多數州都有年報或類似持續申報要求，部分州還徵收固定特許經營稅或最低州稅。這些費用與公司是否獲利無關，只要公司存在就持續產生，不按時報送可能直接導致公司被行政註銷。

以華盛頓特區為例，把公司每年的固定合規成本拆開看，會更直覺：

• 年報（Biennial Report）：華盛頓特區的公司年報實際上是兩年一次提交，但費用一次性交。 LLC和Corporation統一為300美元/次。逾期會產生罰金，長期不報可能被直接行政註銷，公司狀態失效。

• 特許經營稅（Franchise Tax）：華盛頓特區對Corporation徵收企業特許經營稅，稅率約為8.25%（2025），即便收入不高，也有最低稅負規則。 LLC若視為穿透實體，通常不繳企業層級的Franchise Tax，但會員仍需在個人或非居民報稅中申報對應收入。很多人誤以為DC沒有特許經營稅，實際上只是對不同結構徵收方式不同。

• 註冊代理費用（Registered Agent）：華盛頓特區強制要求公司維持本地註冊代理。市場價格通常在100–300美元/年，取決於是否包含文件轉寄、合規提醒等服務。這是不論公司是否營運都必須持續支付的費用。

• 其他潛在固定成本：如果公司實際經營但註冊地址不在DC，可能還涉及Foreign Qualification或額外申報義務。一旦僱人或發薪，也會疊加DC層面的雇主申報與稅務帳戶維護成本。若涉及酒類、餐飲、專業服務等行業，還需單獨的執照及續約。

在最簡單的情況下，單一LLC、不僱用員工、不跨州經營、也不涉及行業許可，每年僅維持公司合規存續的最低固定成本通常就在400–800美元之間；一旦公司結構升級為Corporation，或疊加會計報稅服務、註冊代理升級、額外申報義務等，年度盈利合規與維護成本很容易進入1500–300。

4.4 個人帳戶和公司帳戶混用風險

公司帳戶與個人帳戶混用，是合規中最常見也最危險的操作之一。尤其是用公司帳戶刷餐飲、旅遊、購物、房租等與業務無關的支出，是審計和稅務檢查中非常典型的風險點，可能被重新定性為個人收入或隱藏分紅。

混用不僅會讓會計帳目失真，還可能在稅務或法律糾紛中被認定為公司與個人不獨立，導致有限責任失效，甚至影響身分合規判斷。

4.5 註冊公司能不能解決身分？

不能。公司註冊和移民身分是兩套完全獨立的系統。註冊公司不自動帶來工簽、綠卡或合法工作資格，反而在身份不符的情況下，更容易因為實際經營行為被認定為非法工作。

4.6 LLC是不是天然省稅？

不是。 LLC本身不省稅，只是提供了靈活的稅務穿透方式。是否省稅取決於收入結構、稅務居民身分、州稅環境和報稅方式。在某些情況下，LLC反而可能帶來更高的合規性和稅務複雜度。

對剛起步的小型企業來說，是否擁有一家具備本地經驗、熟悉美國稅務與合規規則的會計師事務所，往往直接決定後續經營是否順利。許多風險並不是業務本身造成的，而是源自於早期對報稅、帳務和申報節點的誤判。

在預算有限的階段，確實需要精打細算，但哪些地方可以暫時節省，哪些合規底線絕不能觸碰，一定要在一開始就弄清楚。歡迎閱讀iTalkBB精英專題文章《美國會計師事務所怎麼選？四大、本地CPA、線上平台，一篇講清！ 》，幫助你在成本控制與長期合規之間找到更穩健的平衡。

總結

很多人低估了在美國成立公司的真實困難，而其實真正的風險來自於註冊後的長期忽視。美國公司一旦成立，就進入一套高度製度化的監管體系，報稅、年審、州申報、帳戶維護都是持續義務。短期不處理往往看不出問題，但時間一拉長，罰款、補稅、滯納金和法律風險會集中爆發，處理成本遠高於正常合規維護。

而且，註冊公司本身可能只需要幾個小時，但隨之而來的，是多年持續的管理、記錄和判斷工作。是否按時報稅、是否保留完整帳目、是否清楚區分個人與公司邊界，都會直接影響公司的安全性和永續性。把公司當成一個需要長期照顧與維護的法律實體，而不是一次性的手續，才是更現實、更成熟的認知。

最後，iTalkBB精英祝福每位創業家在清晰規劃、穩健合規的基礎上，順利運營，走得更遠。